В Україні буде впроваджено нові норми для переказів із картки на картку: які зміни очікують у всіх банках

В Україні найближчим часом планують ввести обмеження на перекази з картки на картку. Ці нововведення вже активно обговорюються і перебувають на стадії публічних дискусій.

Про це повідомляється у статті OBOZ.UA. Національний банк декілька місяців тому оголосив про запровадження обмежень на банківському ринку. У пропозиції зазначалися такі обмеження:

Наразі проходять дискусії, і остаточний варіант лімітів може відрізнятися від нинішньої пропозиції. Ліміт у 30 операцій на місяць не торкнеться 98,44% клієнтів банків. Обмеження за сумою не вплине на 95% клієнтів. "Ми перебуваємо на етапі обговорення цього питання з волонтерами. Команда зараз працює над другою ітерацією обговорення з волонтерською спільнотою, збираючи їхні думки," - зазначив минулого місяця голова НБУ Андрій Пишний.

Зміни можуть ввести вже найближчим часом, розповів OBOZ.UA голова Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев. "Я всіляко підтримую дії НБУ, спрямовані на детінізацію розрахунків і унеможливлення здійснення платежів без ідентифікації клієнта з метою здійснення злочинної діяльності та ухилення від оподаткування. Зазначені зміни будуть введені найближчим часом", - пояснив він.

"На рахунок можуть надходити й інші кошти, такі як заробітна плата, пенсія, стипендія або допомога від родичів. Однак, такі обмеження не застосовуються до покупок у торговельних мережах або придбання товарів. Таким чином, для більшості власників карток змін майже не буде помітно: понад 95% громадян не відчують нових обмежень", - зазначила Марина Павленко, провідна експертка з фінансового моніторингу одного з українських банків.

Однак обмеження поступово стають суворішими. Наприклад, вже рік, як банки почали контролювати всі операції на суму від 5 тисяч гривень. Тому у терміналах потрібно проходити верифікацію.

Крім того, як розповіла Павленко, банки обмежили проведення транзакцій із MMC-кодом (кодом категорії бізнесу) "Азартні ігри" за рахунок карткового "кредитного ліміту". Що, визнають у самому банківському секторі, можна вважати частиною глобальної стратегії боротьби з чорними переказами з картки на картку.

Як раніше писав OBOZ.UA, усі українські банки, згідно з постановою НБУ, зобов'язані публікувати істотні характеристики кредиту (паспорт) та надавати їх за вимогою клієнта. У характеристиках вказано реальну процентну ставку, всі можливі штрафи, термін надання кредиту, суму. Більшість банків документ із характеристиками публікують у найменш помітному місці на сайті: у самому кінці сторінки.