Українцям обмежать можливість користування кредитними коштами: що тепер буде недоступно для оплати

Мова йде про використання коштів для азартних ігор

Українські фінансові установи запровадили нові правила щодо транзакцій з картковим кредитним лімітом для категорії "гральні заклади".

Як зазначила Марина Павленко, головний фахівець з фінансового моніторингу Глобус Банку, ці заходи узгоджуються з рішенням Правління Національного банку України від 21 червня 2024 року № 72.

Їх мета – запобігти використанню кредитних ресурсів для азартних ігор, що, за словами банкірів, є частиною більш комплексної стратегії боротьби з нелегальними p2p-переказами. У межах цієї стратегії також встановлені обмеження на кількість і розміри таких транзакцій.

Фінансові установи розпочали впровадження систем, здатних блокувати спроби клієнтів використовувати кредитні ресурси для азартних ігор. Додатково, планується запровадження лімітів на p2p-переклади: максимальна сума складатиме 100 тисяч гривень, а кількість транзакцій не перевищуватиме 30 на місяць. Ці обмеження не стосуватимуться інших видів доходів, таких як заробітна плата, пенсія або стипендія, а також оплат у торгових мережах.

Марина Павленко підкреслює, що надмірна активність клієнтів у p2p-перекладах може бути сигналом для банку про можливу участь у протиправних діях. Для банків важливо уникнути участі у фінансових операціях, які можуть підірвати їхню репутацію.

Для уникнення непорозумінь, експертка підкреслює важливість налагодження ефективного спілкування між банківськими установами та їх клієнтами. Це сприятиме попередженню потенційних конфліктів і забезпеченню безпеки фінансових транзакцій.

Нагадаємо, Поповнення картки через термінал: клієнти ПриватБанку скаржаться на зникнення грошей

Раніше ми розповідали, що Клієнти одного банку більше не побачать своїх грошей: залишиться 30 днів